עו"ד ירון בר לב
הלב שלך על המגרש המשפטי
עו"ד ירון בר לב
הלב שלך על המגרש המשפטי
בצוואה רגילה, הירושה עוברת ישר ליורש, והוא חופשי לעשות בה כרצונו. זה לא תמיד מה שמתאים: כשהילדים עדיין צעירים, כשאחד מהם זקוק להשגחה מיוחדת, או כשחשוב לכם שהכסף לא יתגלגל לידיים אחרות.
מינוי נאמן בצוואה מאפשר לכם להמשיך לשמור על המשפחה גם אחרי שתלכו: מישהו שבחרתם ינהל את הירושה לפי ההנחיות שלכם, ויעביר אותה ליורש כשיגיע הזמן.
בנאמנות בצוואה, הירושה, כולה או חלקה, לא מגיעה ישר ליורש. היא עוברת לידי אדם שבחרתם מראש, הנאמן, שמחזיק בנכסים ומנהל אותם לפי ההנחיות שקבעתם. היורש, שבלשון החוק נקרא הנהנה, מקבל ממנו את מה שקבעתם, ובעיתוי שקבעתם.
חוק הנאמנות מאפשר להקים נאמנות, ובלשון החוק “הקדש”, גם בצוואה, כל עוד אינה צוואה בעל פה (סעיף 17 לחוק הנאמנות). חוק הירושה מאפשר לקבוע שיורש יזכה רק כשיתקיים תנאי או יגיע מועד מסוים (סעיף 43), ולהטיל על היורש חובות לגבי מה שקיבל (סעיף 45). מינוי נאמן הוא הדרך המסודרת להפעיל את האפשרויות האלה.
ניקח לדוגמה אב גרוש לשתי בנות צעירות, שרוצה שהן יקבלו את הירושה רק כשיהיו בשלות לנהל אותה בעצמן. כך יכולה להיראות הנאמנות שלו:
החלק של כל בת שטרם הגיעה לגיל שהאב קבע, נניח 30, מועבר לקרן נאמנות.
הוא משקיע את הכספים ברמת הסיכון שהוגדרה, מחזיק את הדירה ומשכיר אותה במקום למכור, ומטפל בשוכרים, בביטוח ובדיווחים לרשויות המס.
למשל: מזונות עד גיל 18, קצבה חודשית אחריו, מימון של לימודים, סכום לחתונה, ותשלום לרכישת דירה שמועבר ישר למוכר.
אפשר לקבוע שהבנות לא יוכלו לשעבד את זכויותיהן בקרן או להעביר אותן לאחר, והאם לא נהנית מהעיזבון.
למשל: כספים יועברו לבת רק אחרי שתסדיר הסכם ממון עם בן זוגה, כדי שהירושה תישאר רכושה הנפרד.
אפשר למנות "פרוטקטור": אדם נוסף שהנאמן חייב לקבל את הסכמתו לפני פעולות משמעותיות, כמו מכירת הדירה או הוצאה חריגה.
במועד שהאב קבע, והבנות מקבלות לידיהן את מה שנותר בקרן.
אין שתי נאמנויות זהות. אלה הנושאים שנחליט עליהם יחד, לפי הצרכים של המשפחה שלכם:
מה הנאמנות אמורה להשיג, ועל מי היא שומרת.
מה מפעיל אותה, ואילו נכסים נכנסים אליה: העיזבון כולו, או רק החלק של יורש מסוים.
ומי ייכנס לתפקיד במקומו, אם ילך לעולמו, לא יוכל להמשיך או יבקש לפרוש.
כמה סיכון מותר בהשקעות, מה ייעשה בדירה, והאם הנאמן רשאי לבצע עסקאות נדל"ן.
מזונות, קצבה, לימודים, חתונה, דירה, ובאיזה שלב.
מה צריך לקרות לפני שכסף עובר, למשל הסכם ממון.
לאן יעבור החלק במקרה כזה, למשל לילדיו של הנהנה או לאחיו.
האם יקבל שכר, כמה, ואילו הוצאות יוחזרו לו.
באיזו תדירות הנאמן מעדכן את הנהנים ומוסר להם דין וחשבון.
האם ימונה פרוטקטור, ואילו פעולות יחייבו את אישורו.
הנאמן מחויב לפעול בזהירות ובתום לב, לטובת הנהנים בלבד.
מתי הנאמנות מסתיימת, ואיפה יוכרעו מחלוקות: בבית המשפט או בבוררות.
רבים מתבלבלים ביניהם, אבל אלה שני תפקידים שונים לגמרי. ההבדל העיקרי הוא מתי כל אחד מהם פועל, ולכמה זמן.
נאמן בצוואה הוא הדרך להמשיך לדאוג לילדים גם אחרי שתלכו. במקום שהירושה תגיע בבת אחת למי שעוד לא מוכן לה, היא מנוהלת לפי ההנחיות שלכם, ועוברת אליו בשלב הנכון.
רוצים לבדוק אם זה הפתרון הנכון למשפחה שלכם? אשמח לשבת איתכם ולבנות אותו יחד.
המידע בעמוד זה הוא כללי ואינו מהווה ייעוץ משפטי או תחליף לו. כל מקרה צריך להיבחן לפי נסיבותיו.
שמי ירון בר לב, עורך דין ומגשר מוסמך.
אני מלווה זוגות ומשפחות בתכנון ההווה והעתיד: הסכמי חיים משותפים, הסכמי ממון, צוואות, ייפויי כוח מתמשכים ונדל”ן.
אלה מסמכים שמעניקים שקט נפשי, ביטחון ובהירות לכם ולאנשים שאתם אוהבים.
כמגשר מוסמך, האמונה שלי פשוטה: הסכם טוב נבנה מתוך הקשבה והבנה של הצרכים של שני הצדדים.
השירות ניתן באזור המרכז והשרון, ואפשר לקיים את הפגישות בנוחות בביתכם.
כתובת: רחוב הארבעה 28 תל אביב
(מגדלי הארבעה, המגדל הצפוני, קומה 5)
טלפון: 076-5384399
סלולרי: 050-8579116
דוא”ל: office@ybl-adv.co.il
